4. La seguridad nacional como activo estratégico: Alineación Estratégica y Efectividad en la Evaluación Nacional del Riesgo (ENR)
Bogotá, 18 de agosto de 2026.
Por: Analista Código 303. Subdirección de Análisis Estratégico (SAE)
En el complejo panorama de la seguridad internacional, la integridad del sistema financiero colombiano no es solo una obligación técnica; representa un pilar de estabilidad nacional y un activo estratégico frente a los mercados globales. Al respecto, Colombia ha asumido un liderazgo regional decidido al iniciar la Evaluación Nacional del Riesgo de Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (ENR-FP) 2025-2026, un proceso que trasciende el cumplimiento burocrático para convertirse en un escudo proactivo contra las amenazas emergentes (Unidad de Información y Análisis Financiero [UIAF], 2025). La UIAF destaca el progreso de esta evaluación, subrayando que la efectividad real y la cooperación intersectorial son las únicas garantías para proteger la economía de los riesgos asociados a las armas de destrucción masiva.
El desafío de la FPADM
Bajo los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI, 2023), específicamente en su Recomendación 7 y el Resultado Inmediato 11, la financiación de la proliferación (FP) de armas de destrucción masiva exige un entendimiento técnico diferenciado. A diferencia del lavado de activos (LA), el cual es eminentemente retrospectivo y busca ocultar el origen ilícito de fondos ya generados, la FP es a menudo prospectiva: se centra en el destino y uso de los fondos, los cuales pueden provenir de fuentes lícitas pero estar destinados a actividades catastróficas.
Al respecto, la FP se define formalmente como:
El suministro de fondos o servicios financieros que se utilizan, en todo o en parte, para la fabricación, adquisición, posesión, desarrollo, exportación, trasbordo, corretaje, transporte, transferencia, almacenamiento o uso de armas nucleares, químicas o biológicas y sus sistemas de vectores, de conformidad con las leyes nacionales o las obligaciones internacionales pertinentes. (GAFI, 2023)
Para un país con la posición geográfica de Colombia, los riesgos de trasbordo y corretaje son críticos, lo que obliga a las instituciones a mirar más allá de la legalidad de los depósitos y enfocarse en la trazabilidad estratégica de los flujos financieros.
Del cumplimiento técnico hacia la efectividad real
El marco normativo colombiano, anclado en las Recomendaciones 2 (Cooperación y Coordinación Nacional) y 7 (Sanciones Financieras Dirigidas) del GAFI (2023), junto con la hoja de ruta del Consejo Nacional de Política Económica y Social (CONPES 4042, 2021), enfrenta un cambio de paradigma. Según informes sectoriales de la Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia (Asobancaria, 2022), aunque el cumplimiento técnico global ha avanzado del 36 % en 2012 al 76 % en 2022, persiste una brecha crítica en la efectividad de la implementación.
La urgencia de superar la adopción meramente formal de normas responde a dos factores determinantes:
- Aceleración del ciclo de evaluación: El GAFI (2023) ha reducido el ciclo de evaluación mutua de 10 a 6 años, exigiendo que los datos recolectados en la ENR-FP sean dinámicos y reflejen la realidad operativa actual.
- Enfoque en resultados: La Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas priorizará la capacidad del país para detectar y sancionar, no solo para legislar. La ENR-FP 2025-2026 es la herramienta principal para asegurar que Colombia responda de forma oportuna a este cronograma acelerado (UIAF, 2025).
El Apoyo del Programa P2P de la Unión Europea
La construcción de la ENR-FP no constituye un esfuerzo aislado. Colombia cuenta con la asistencia técnica del programa Partner-to-Partner (P2P) de la Unión Europea (2024), lo que permite al país transitar hacia un modelo de Enfoque Basado en Riesgo (EBR) de alta precisión. Esta cooperación es fundamental para cumplir con la premisa del GAFI (2023) de priorizar las áreas donde las amenazas sean mayores.
| Beneficio estratégico | Descripción |
|---|---|
| Transferencia de conocimiento especializado | Adopción de metodologías que permiten identificar vulnerabilidades específicas en sectores no tradicionales. |
| Priorización estratégica | Asignación de recursos orientada a las zonas y sectores con mayor riesgo de FP, optimizando el gasto público y privado frente a medidas uniformes. |
| Sustento de efectividad | Garantía de que los datos recolectados sirvan como evidencia de cumplimiento ante los evaluadores internacionales. |
Nota. Adaptado de los lineamientos del Programa P2P de la Unión Europea (2024) para la ENR-FP 2025-2026.
Esfuerzo multiactor como beneficio estratégico
La ENR-FP 2025-2026 se fundamenta en una mesa de coordinación donde la inteligencia financiera estratégica actúa como lenguaje común. Este proceso vincula a diversos actores (UIAF, 2025):
- Supervisores: Entidades orientadas a migrar hacia una supervisión basada en riesgos reales y no únicamente en listas de chequeo.
- Sector privado: Entidades enfocadas en detectar operaciones e identificar la transparencia del beneficiario final (Beneficial Ownership), aspecto prioritario para mitigar el uso indebido de personas jurídicas y estructuras complejas.
- Sector Nación: Ministerios encargados de armonizar la seguridad nacional con la facilitación del comercio legítimo.
- Fuerzas Armadas: Actores clave en el control estratégico de bienes de doble uso y en la identificación de amenazas en fronteras y puertos.
Hitos de la ENR-FP 2025-2026
El proceso se encuentra en fase de ejecución empleando herramientas diseñadas bajo el marco de buenas prácticas internacionales (UIAF, 2025).
| Herramienta / Actividad | Propósito en la ENR-FP y vínculo con la efectividad |
|---|---|
| Cuestionarios propios | Identificar vulnerabilidades sectoriales reales para alimentar la inteligencia del Resultado Inmediato 11. |
| Capacitaciones | Elevar el estándar técnico de los sujetos obligados, reduciendo la brecha entre la norma, su aplicación y el conocimiento de la FP. |
| Mesas de trabajo | Crear espacios de debate para la identificación de amenazas compartidas, superando los aislamientos institucionales. |
| Mesas de ayuda | Garantizar que la información reportada sea precisa, verificable y útil para las investigaciones financieras. |
Nota. Adaptado de los mecanismos operativos de la Evaluación Nacional del Riesgo 2025-2026 (UIAF, 2025).
Hacia una evaluación efectiva y disuasoria
La culminación exitosa de la ENR-FP 2025-2026 representa el compromiso de Colombia por alcanzar un desempeño sobresaliente ante los organismos internacionales. Este proceso no se limita al cumplimiento de estándares técnicos, sino que busca robustecer la economía nacional frente a actores que intentan explotar las brechas de seguridad financiera global (UIAF, 2025).
La meta consiste en consolidar un sistema orientado a resultados, donde la cooperación interinstitucional y la transparencia actúen como mecanismos disuasorios reales y efectivos. Mediante esta estrategia, Colombia reafirma su posición en la protección de la integridad financiera, utilizando la inteligencia operativa y la coordinación estratégica como pilares fundamentales.
Referencias
Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia. (2022). Informe de avance en el cumplimiento de estándares PLA/FT en el sector bancario colombiano (2012-2022). Asobancaria.
Consejo Nacional de Política Económica y Social. (2021). Documento CONPES 4042: Política Nacional Antilavado de Activos, Contra la Financiación del Terrorismo y Contra la Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (ALA/CFT/CFP). Departamento Nacional de Planeación.
Grupo de Acción Financiera Internacional. (2023). Estándares internacionales sobre el combate al lavado de activos y el financiamiento del terrorismo y de la proliferación: Las Recomendaciones del GAFI. GAFI/FATF.
Programa P2P de la Unión Europea. (2024). Asistencia técnica y transferencia de conocimiento en el Enfoque Basado en Riesgos (EBR) para la Evaluación Nacional del Riesgo. Unión Europea.
Unidad de Información y Análisis Financiero. (2025). Evaluación Nacional del Riesgo de Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (ENR-FP) 2025-2026. Ministerio de Hacienda y Crédito Público.